УФА, Воскресенье, 23 сентября 2018 Новости Уфы и Башкортостана
RSS-новости Добавить в Twitter Добавить в Google Buzz Поделиться в Facebook Поделиться ВКонтакте Поделиться в Моем Мире Опубликовать в своем блоге livejournal.com Добавить в Яндекс.закладки
новости уфы и башкортостана Котировки Курсы валют Банки Уфы
Новости Уфы / Люди и бренды /

В три раза за четыре года вырос спрос на услуги финансовых советников

финансовый советник "БКС Премьер"

Низкие ставки по депозитам и совершенствование инвестиционных инструментов в последнее время способствует увеличению обращений к профессиональным финансовым консультантам. Заместитель председателя правления Финансовой группы БКС Станислав Новиков, отвечающий за розничный бизнес, ответил на вопросы журналистов о том, как поддержка специалистов способствует достижению обозначенных целей в желаемый срок. Добавим, «БКС Премьер» сегодня обладает одной из крупнейших в России сетей офисов, предоставляющих услуги финансового советника.

По словам Новикова, если сравнивать с международным опытом, то Россия, по большому счету еще в начале пути. 8 из 10 американских семей сегодня пользуются профессиональной финансовой поддержкой, в Чехии один консультант приходится на 14 тыс. жителей, в Венгрии – на 11 тыс. А в России это 75 тыс. человек. С другой стороны, с начала 2010-х параллельно с ростом финансовой грамотности, формированием рынка инвестиционных инструментов, принятием государственных мер по развитию частных инвестиций услуги персонального финансового планирования стали намного более востребованы.

Стратегия, которую выбрал «БКС Премьер» себя оправдывает. А во время кризиса 2014 года, спрос на услуги финансовых советников вырос в три раза. В кризис спрос на профессиональную поддержку всегда растет, потому что стоимость активов начинает вести себя непредсказуемо, ставки меняются, валютный курс лихорадит. В такой ситуации уверенность дать может только опытный советник, который досконально разберется в финансовой ситуации конкретного человека, узнает о его целях, предпочтениях, отношении к риску и даст четкие рекомендации.

Многие также видят для себя в кризисном периоде скрытые возможности, финансовый советник в данном случае поможет выявить самые перспективные подешевевшие активы.

Если рассматривать "типологию" инвесторов, то, по словам Новикова, большинство финансовых целей, с которыми приходят клиенты – это переработанные жизненные устремления. В диалоге с финансовым советником мечты человека вроде «купить квартиру», «сделать ремонт», «оплатить образование», «получить финансовую независимость» обретают конкретные параметры.

Очень удобо, что общение финансового советника с клиентом происходит максимально контактно: советник изучает предпочтения клиента, оценивает количество времени, которое он может посвящать инвестициям, его финансовую осведомленность, жизненную ситуацию в целом. Консультант выясняет, есть ли у человека кредитные обязательства, какую часть дохода они составляют. Наконец, главная цель этой коммуникации – выявить цели, которые требуется достичь, а после – предложить индивидуальные финансовые решения.

Вообще по мере роста финансовой грамотности ожидания становятся более конкретными и достижимыми. Но есть немало и тех, кто приходит за «высокой ставкой». Мы объясняем, что, например, рынок акций предполагает, по сути, неограниченную доходность, но и риски там сопоставимые.

С финансовым советником вы инвестируете осознанно, объективно понимая и принимая все возможности и риски персональной стратегии. Поэтому мы обязательно интересуемся, готов ли человек регулярно откладывать деньги для реализации цели, какими финансовыми инструментами он пользуется или пользовался ранее, каково его отношение к финансовым рискам.

Если рассмотреть покупку облигаций на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). При условии инвестирования с помощью ИИС пусть даже в консервативные инструменты (например, облигации федерального займа), доходность может быть значительно выше, чем по банковским вкладам. Дело в том, что ИИС позволяет получать дополнительный доход за счет налогового вычета: в течение трех лет инвестор получает по 52 тыс. рублей при условии, что каждый год счет пополняется на 400 тыс. рублей (налоговый вычет составляет 13% от суммы ежегодного взноса).

При этом финансовый советник гарантирует полную прозрачность инвестиционного процесса, он еще «на берегу» обсуждает с инвестором все риски. Конечно, он не может ручаться за то, как точно сам инвестор будет следовать финансовому плану. Но каждый клиент «БКС Премьер» (ООО «Компания БКС») может быть уверен, что в лице советника он получит квалифицированную поддержку и максимально объективные рекомендации на всем протяжении инвестиционного процесса.

Сегодня в сети офисов "БКС Премьер", расположенной по всей стране - от Калининграда до Иркутска, работают около 700 финансовых советников. Для них существуют строгие критерии профессионального отбора, поэтому, независимо от региона, люди всегда могут рассчитывать на грамотные консультации и качественный сервис. Помогая людям взять под контроль свои финансы, институт финансового советника выполняет важную социальную миссию – повышение финансовой грамотности населения и уровня ответственности по отношению к личным финансам. Одновременно, как мы уже говорили, – это простой и понятный способ достижения своей финансовой цели.

12 сентября 2018, 14:38
Добавить в Twitter Добавить в Google Buzz Поделиться в Facebook Поделиться ВКонтакте Поделиться в Моем Мире Опубликовать в своем блоге livejournal.com Добавить в Яндекс.закладки Публиковать в:
выбирай
 Go
манн
Яндекс цитирования PageRank Рейтинг@Mail.ru